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比特币无法作为支付货币?一文破除对比特币的最大误解

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发表于 2019-9-9 19:29 | 显示全部楼层 |阅读模式


免责声明:本文旨在传递更多市场信息,不组成任何投资倡议。文章仅代表作者概念,不代表火星财经官方态度。
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文章来历:金色财经
本期文章来自simplebitcoin开创人Luc Dossis。


Luc Dossis之前也是各类山寨币玩家,但在经过2年不竭深入思考后成为比特币信徒,逐步加深了对照特币的了解,比如很多人对照特币今朝作为代价存储工具而不是付出货币的争辩。Luc Dossis以为,这完全轻忽了货币最重要的功用,要成为付出货币需要首先成为代价存储工具。越多人以为它是一种代价存储工具,就会有越多人想具有它;持有它的人越多,其价格终极会变得越稳定;价格越稳定,越多的人用它停止买卖。从而完成从代价存储到交换前言和记账单元的进程,具有货币的全数功用。
正文以下:
对于大大都人来说,比特币能够不会让他大吃一惊了,由于他们能够已经听过一次或两次。可是,他们也仅是听过,比特币对他们仍然是一个完全陌生的概念。
当人们对一个事物了解甚少时,误解就越轻易传播。
对照特币的一个底子误解就是,它的首要用处在于付出。
这阻止了人们了解比特币的真正目标。
这是什么意义?
假如你问街上的大大都人,假如他们听说过比特币,他们会告诉你付出是一种买咖啡或采办办事的方式。
而且大大都这样以为的人会diss比特币的,由于在平常买卖中比特币现实上并不比PayPal,Apple Pay或信誉卡更方便。
当人们听到比特币每秒最多7笔买卖,高额转账用度和买卖不成逆的这些特征,自然会得出结论以为,比特币看起来没那末好。
除此之外,再想一下比特币10年前凭空出世,而且天天价格的波动很大,你便可以大白为什么比特币很轻易被人们diss。
这里可以很轻易地列出比特币没法作为付出货币的一切缘由。
人们会问为什么不去做更多的工作来进步其买卖速度,假如这是不成能的,为什么我们不转向另一种加密货币。
这是在把“比特币作为付出货币”,题目在于它是完全毛病的。
今朝,比特币不需要具有高的买卖速度,由于它不是在与PayPal或Apple Pay合作。
今朝,比特币正在与美圆(译注:代指货币)合作。
它不是另一种付脱手段,它是一种全新的货币。
假如你历来没有想过你手中的货币究竟是什么,那末上一句话后一段能够会冲击你的看法。
为避免长篇大论,让我们用60秒(而且过于简化)来诠释货币是什么。
什么是货币?
在人类历史上,货币以多种形式存在过,它是人类最陈腐的技术之一。
珍珠,贝壳,外相,石头,牲口,兵器,食盐,金属和纸张都普遍被人类社会用作过货币。
这些物品能被用作货币是由于它们本身的特征,它们在人类社会中一向是稀缺的,这是最重要的。
利用木棍或树叶作为货币没有任何意义,由于人们不想要这些工具。
另一方面,一把手工建造的金属匕首,一串美丽的珍珠或一张有用的动物外相,这些都是人们难于生产的工具,是以它们的稀缺性赋予了它们代价。
终极,这些稀有物品中的一些起头被人们接管,但不是为了获得物品自己,而是作为其他两个物品之间交换的前言。
例如,假如我想采办你刚捕捉的鹿,但我只要用做交换的斧头,它们之间能够的代价差别使买卖难以停止。
是以,易于照顾和朋分的第三个有代价的物品可以用来计较鹿的代价,我可以用它来付出给你。
最适适用于此目标的物品需要具有三个特征:
它们需要被那些利用它们的人视为有代价,而且随着时候的推移偏向于连结其代价(代价存储)。
它们作为两个其他物品之间交换的中介,而且在该进程中不被消耗(交换前言)。
由于它们被用作交换前言,它们逐步成为权衡代价的默许方式,在上面的案例中就是鹿代价20金币(记账单元)。
是以,经过这三个功用,这些物品成为我们所知的货币。
但这与比特币有什么关系呢?
就像我前面讲过的那样,比特币就像它之前的珍珠,贝壳和金属片一样,是一种新型的货币。
人们在比特币发现10年后仍在议论它就是由于它是人类有史以来最好的货币。
这个判定根基上需要一本专著来论证,比如Saifedean Ammous的《比特币本位》,这本书论证得很是出色,我会在本文快速总结一下。
从本质上讲,只要当人们以为有代价时,某些工具才能起到货币的感化。而这个工具的代价与生产的难度间接相关。
黄金在一切金属中最有代价,绝大部分缘由就在于两件工作:我们已经开采的黄金数目(存量)以及我们每年新挖出的黄金数目(流量)。
这是事物的本质。
产业需求上,铜,锡,铅,青铜和白银都远远高于黄金,但黄金更有代价。




各类贵金属的存量/流量比(stock to flow ratio, SF)
为什么呢?
缘由就在于存量/流量比(SF)。
在任何一年,人类新挖出的黄金量大约是其现有已挖出存量的2%,是以它的存量/流量比(SF)约为50。
具有如此高的存量/流量比(SF)意味着,您在采办黄金时有充实来由以为,假如黄金供给忽然飙升,金价不会大幅下降。
即使是黄金产量增加一倍,也只会使产量占总存量的比例从2%增加到4%,这几近不敷以对黄金价格发生明显影响。况且,将黄金产量增加一倍是很是难做到的。
《比特币本位》这样说道:
“整小我类历史中黄金一向连结着货币的脚色,其底子缘由正是这类延续低的供给速度!
高存量/流量比(SF)让人们对该物品的稀缺性布满信心,从而实现货币的第一个功用:随着时候的推移延续成为代价存储工具。
历史上没有任何其他物品像黄金一样具有如此高的存量/流量比(SF)。
直到比特币的出现。
比特币总量有限以及随着时候流逝产量不竭削减,这意味着比特币正在成为人类有史以来最稀缺的工具。
今朝,每10分钟发生12.5枚比特币,并嘉奖给挖出新区块的矿工。(这里有个链接简要先容比特币是若何运作的。)




比特币通胀率
这意味着比特币的存量/流量比(SF)(停止2019年8月)到达了22.7。
到2020年5月,随着比特币区块嘉奖减半至6.25比特币,比特币存量/流量比(SF)将上升至55。
这类将比特币供给减半的进程每4年停止一次,并以这类方式来模仿黄金的稀缺性。
一向延续到2140年,一旦畅通中的比特币总数到达2100万,就会被法式停止产出比特币。




比特币未来的存量/流量比(SF)
所以我们可以看到,只需要到明年,比特币的存量/流量比(SF)就将与黄金相当(比特币为55,黄金为50-60)。
到再下一次减半,比特币的存量/流量比(SF)到达100以上,以后每四年在此根本上再次翻番。
从中可以看出,只需要几年时候,比特币将确确实在比人类社会所生产的任何工具都加倍稀缺。
这是一件严重事务。
历史一次又一次告诉我们,当多种形式的货币并行利用时,每次都是最难生产(或最牢靠)的货币得胜。
比特币是我们发现的最牢靠的货币。
代价存储
好了,在理论上可以说比特币是很好的代价存储工具。但现实若何呢?
斟酌到比特币在曩昔十年中一向是天下上表示最好的资产,我以为比特币在现实中也是代价存储工具。
人们指出比特币价格的大幅上涨息争体,并说它太不稳定,不能成为一个杰出的代价存储工具,而是泡沫,但这类论点存在两个题目。
首先,一个好的代价存储工具并不意味着其在短期内连结稳定。住房和股票“泡沫”都奇异般的周期性地出现,但没有人说它们是差的代价存储工具。比特币也不破例。
比特币每次价格上涨后的崩盘总是以高于前一周期的低点(higher low)竣事,这意味着即使价格出现波动,它的代价也会随着时候的推移不竭增加。
其次,实在的投机泡沫是破裂后永久不再规复活机。人们喜好把比特币比为1630年月的郁金香投机狂热,但郁金香泡沫在破裂几年后并没能规复活机。1720年月的南海泡沫也没有,大概说历史上任何其他的投机泡沫都没能在破裂后再规复活机。
可是,围绕着本质上真正有用的新技术构成的泡沫总能规复。想想一下21世纪初的收集解体,19世纪的铁路狂热大概任何股市崩盘。这些主如果由于人的非理性酿成的。假如人们晓得自己想要什么,市场就是能被猜测的。
由于比特币的市场范围仍然相对较小,是以投资者的过度热情或灰心都很轻易形成大范围的波动。
一个工具要成为好的代价存储工具必须可以持久连结或增加代价,持久是在几十年到几个世纪的标准。在这个时候标准上,短期波动完全无关紧急。
货币的其他属性
好了,现在可以安心地说比特币是一个很好的持久代价存储工具了。但这能否意味着它就自动成为货币呢?
还不能。
正如我们上面所说的那样,一个工具要具有货币功用,它还需要成为交换前言和记账单元。
由于比特币还未被商家普遍接管大概用于计较商品和办事的价格,我们还不能说比特币实行了一切的货币功用。
这也能否决者不大白的地方。他们看到比特币转账缓慢而且波动较大,而且也并没有几多人利用它来采办工具,是以他们相信人们永久不会用比特币来作为货币,而且应当会挑选其他工具来取代比特币,让它们来承当这两功用。
但这类思绪的题目在于它完全在开历史倒车。
和我们的祖先一样,你不成能接管我的木棍作为付出对价,由于你晓得一根木棍毫无代价,是以对你来说是笔坏的买卖。假如我告诉你木棍是“用区块链保证的”,我能够会让你感觉它有代价的能够性大一点,但终极,它仍然是一根无用的棍子。
你也答应以大白我这么讲的目标。宣称其他加密货币比比特币更合适作为货币,完全轻忽了货币最重要的功用:它需要首先成为代价存储工具。
人类历史上,任何想承当货币功用的物品都遵守下面的形式:
首先,它从成为收藏品起头。人们因某种爱好汇集了这些工具,它们很少见,而且凡是很标致大概很有用,大概两者兼而有之。
由于难以生产,人们以为它们很有代价,它们逐步成为一种代价存储的工具,跨越历史长河,人们仍然希望具有它们。
由于它们是人们希望具有的,所以它们起头在小我和群体之间交换,终极成为交换前言和记账单元。
这是一个久经时候考验的陈腐进程,而不是可以被一些吸人眼球的风行语所倾覆的工具。
所以,是的,比特币现在还不能很好地承当货币的功用,但它正在在实现这一方针的路上进步。
越多人以为它是一种代价存储工具,就越多人想具有它。
持有它的人越多,其价格终极会变得越稳定。
它变得越稳定,越多人就越能够利用它停止买卖。
这就是它成为交换前言和记账单元的进程。
像Lightning Network这样新的功用层将答应比特币有比现在更大的买卖扩大性,就像互联网早期的TCP/IP协议也比力难用,但随着功用的改良让它从几KB的容量扩大到能向数十亿用户供给高速的流媒体办事。
这些新的层级将有助于比特币的扩大,直到有一天,只要那些最大最重要的买卖发生在比特币layer 1层。
平常付出将发生在layer 2(如Lightning)甚至第3层技术上。
这才是重点。
我们现在晓得,比特币被发现并非是为了让它每秒处置数千笔买卖的,同时要求买卖费低、价格稳定且平安。
没有加密货币可以做到一切这一切。
在平安性,价格稳定性和买卖速度之间存在庞大的权衡。假如你想要一个超快的收集,它需要在设想上大量集合,是以它将难有平安性。假如它的供给是不成靠的,它永久不会成为代价存储工具。
你不能具有去中心化的平安的加密货币,同时还要求买卖用度低和转账超快。您需要经过数千个节点和高贵的挖矿活动来考证才能庇护收集的平安。
但货币的历史告诉我们,最牢靠的代价存储工具终极总会胜过那些较差的。
所以,比特币今朝不是很适适用做付出,这也不是它现阶段的方针。
比特币不是一个更好的PayPal,它是一个更好的美圆(译注:代指货币)。
原文链接:The biggest misconception about Bitcoin

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